储蓄国债(电子式)代销试点管理办法(试行)

储蓄国债(电子式)代销试点管理办法(试行)
　　财库[2006]20号


　　关于印发《储蓄国债(电子式)代销试点管理办法(试行)》的通知

各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅(局)，人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行，2004年凭证式国债承销团成员，中央国债登记结算有限责任公司：

为丰富国债品种、提高国债发行信息化管理水平，经研究，财政部、中国人民银行决定于近期开展储蓄国债(电子式)代销试点工作。

为规范储蓄国债(电子式)代销试点工作，维护投资人和试点商业银行的合法权益，根据国家有关法律法规，财政部会同中国人民银行制订了《储蓄国债(电子式)代销试点管理办法(试行)》(附后)。现印发给你们，请按照执行。

附件：储蓄国债(电子式)代销试点管理办法(试行)

　　中华人民共和国财政部
　　　　中国人民银行
　　二○○六年三月二十一日


　　第一章　总则

第一条　为规范储蓄国债(电子式)(以下简称储蓄国债)代销试点工作，维护投资人和试点商业银行的合法权益，根据国家有关法律法规，制定本办法。

第二条　本办法所称储蓄国债，是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过试点商业银行面向个人投资者销售的、以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。

第三条　本办法所称试点商业银行，是指经批准办理储蓄国债代销试点业务的商业银行。

第四条　本办法所称储蓄国债代销试点业务，是指试点商业银行通过各自营业网点柜台，代理财政部发行和兑付储蓄国债及办理经批准的与储蓄国债相关的其他各类业务。

第五条　财政部会同中国人民银行负责制订储蓄国债的相关政策，确定试点商业银行资格，并对试点商业银行储蓄国债代销试点业务进行监督检查。

第六条　财政部委托中央国债登记结算有限责任公司(以下简称中央国债公司)开发和维护相应业务系统，用于管理储蓄国债发行额度分配和接收、核对并记录试点商业银行代销储蓄国债数据；制定数据传输规范，下发系统参数；协助财政部完成资金清算；提供代销业务管理信息和信息查询服务。

第七条　财政部会同中国人民银行授权中央国债公司根据本办法制定《储蓄国债(电子式)代销试点业务实施细则》。

第二章　储蓄国债管理的基本原则

第八条　储蓄国债发行对象为个人投资者。企事业单位、行政机关和社会团体等机构投资者不得购买。

第九条　储蓄国债以电子方式记录债权，通过投资者在试点商业银行开设的人民币结算账户进行资金清算。

第十条　储蓄国债从开始发行之日起计息，付息方式分为利随本清和定期付息。财政部于指定付息日或到期日通过试点商业银行向投资者支付利息和本金。

第十一条　储蓄国债不可流通转让，但可以办理提前兑取、质押贷款、非交易过户等。

第十二条　储蓄国债个人债权托管账户实行实名制，具体办法比照《个人存款账户实名制规定》(中华人民共和国国务院令第285号)执行。

第十三条　储蓄国债试点期间，先行推出固定利率固定期限和固定利率变动期限两个品种。

第三章　试点商业银行

第十四条　试点商业银行由财政部会同中国人民银行从凭证式国债承销团成员中确定。

第十五条　申请承办储蓄国债试点业务的商业银行应向财政部、中国人民银行报送下列材料：

(一)承办储蓄国债代销试点业务的申请书。

(二)储蓄国债代销业务管理系统(以下简称代销系统)开发方案。

(三)代销系统内部测试报告和中央国债公司出具的联网测试报告。

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